美国财政部制裁8家加拿大货币服务企业 加码对伊经济施压
11月6日，美国财政部OFAC宣布作为“经济排斥行动”一环，制裁8家位于加拿大安大略省与不列颠哥伦比亚省的货币服务企业，指控其促成伊朗里亚尔与数字资产兑换、协助资产进出伊朗。相关企业在美资产将被冻结，50%持股实体一并受限，行动与FinCEN及加方FINTRAC协作完成。
美方制裁之手伸向加拿大资金服务网络
当地时间11月6日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）宣布，作为“经济排斥行动”的一部分，对8家位于加拿大的货币服务企业实施制裁。美方指控这些企业帮助伊朗政府及关联受制裁实体将资产转入或转出伊朗，促成伊朗里亚尔等货币与数字资产兑换，从而支持涉及伊朗的国际贸易。行动由OFAC与金融犯罪执法网络（FinCEN）及加拿大金融交易与报告分析中心协作完成。
政策要点：依据行政令13902，50%持股实体一并冻结
被列名企业包括Million Exchange（Diverse Trade Inc）、1380079 BC Limited、Top PC Technician Inc、NIA Nations Currency Ltd、Farah Exchange（2397639 Ontario Ltd）、CCC Inc、B Galaxy Inc及Darvish Exchange，注册地集中于安大略省与不列颠哥伦比亚省。制裁依据为针对伊朗石油、石化与航空部门的行政令13902。自公告之日起，上述企业在美或受美国人控制的财产即被冻结，直接或间接持股50%及以上实体同样受限；除非获授权或豁免，禁止美国个人和实体与其交易。适用对象为加拿大境内资金服务企业，涉及跨境汇款与里亚尔-数字资产兑换品类，HS编码范围官方未明确。
影响研判：次级制裁外溢抬高贸易合规成本
此举延续美方8月24日将制裁扩大到航空、数字资产、黄金、航运和技术5个领域的路径。市场研判预测，制裁虽直指小型汇款兑换商，但执法已延伸至为涉伊贸易提供结算通道的第三方，与11月4日OFAC更新37家中国关联实体次级制裁风险提示相呼应。涉中东中转贸易的货代与贸易商，其银行、保险合作方合规审查料将趋严，结算与单证核验周期或拉长，隐性合规成本存在上行压力。
